Fondamental
- Piotroski F-Score
- Score de sante financiere base sur 9 criteres binaires couvrant la rentabilite, le levier financier et l'efficacite operationnelle. Un score eleve indique une entreprise financierement solide.
- Altman Z-Score
- Indicateur de probabilite de faillite combinant 5 ratios financiers (fonds de roulement, benefices non distribues, EBIT, capitalisation, chiffre d'affaires). Plus le score est eleve, plus l'entreprise est solide.
- Qualite des donnees
- Pourcentage de donnees financieres disponibles pour cette entreprise. Une qualite elevee signifie que l'analyse est basee sur des donnees completes et fiables.
- Price/Earnings (P/E)
- Rapport entre le cours de l'action et le benefice par action. Un P/E bas peut indiquer un titre sous-evalue, tandis qu'un P/E eleve reflete des attentes de croissance forte.
- Price/Book (P/B)
- Rapport entre le cours de l'action et sa valeur comptable. Un P/B inferieur a 1 signifie que le titre se negocie en dessous de la valeur de ses actifs nets.
- Return on Equity (ROE)
- Rentabilite des capitaux propres. Mesure la capacite de l'entreprise a generer des benefices a partir de l'argent investi par les actionnaires. Un ROE eleve est generalement positif.
- Return on Assets (ROA)
- Rentabilite des actifs totaux. Mesure l'efficacite avec laquelle l'entreprise utilise l'ensemble de ses actifs pour generer des benefices.
- EV/EBITDA
- Rapport entre la valeur d'entreprise et le benefice avant interets, impots, depreciation et amortissement. Permet de comparer la valorisation d'entreprises avec des structures de capital differentes.
- PEG Ratio
- Ratio P/E divise par le taux de croissance des benefices. Un PEG inferieur a 1 suggere que le titre est sous-evalue par rapport a sa croissance attendue.
- Debt/Equity
- Ratio d'endettement mesurant le levier financier de l'entreprise. Un ratio eleve indique une forte dependance a la dette, ce qui augmente le risque financier.
- Rendement du dividende
- Pourcentage du dividende annuel par rapport au cours de l'action. Un rendement eleve peut etre attractif mais doit etre soutenable par les benefices de l'entreprise.
- Current Ratio
- Ratio de liquidite generale mesurant la capacite de l'entreprise a payer ses dettes a court terme avec ses actifs courants. Un ratio superieur a 1 est necessaire.
Signaux
- Score global
- Score composite combinant l'analyse fondamentale et technique, pondere par la qualite des donnees. C'est le score principal utilise pour generer le signal d'investissement.
- Score de confiance
- Confiance d'investissement sur 100 affichée dans la colonne Score de la liste univers. Combine l'analyse fondamentale et technique pondérée par la qualité des données. C'est un jugement d'OPPORTUNITE, distinct de la Note de conformité (licéité Shariah).
- Zone d'entree
- Fourchette de prix recommandee pour entrer en position. Basee sur le support technique, la valeur intrinseque et la marge de securite. Acheter dans cette zone offre un meilleur rapport risque/rendement.
- Objectif de prix
- Prix cible estime par l'analyse fondamentale et technique. Represente la valeur a laquelle le titre pourrait converger selon les modeles de valorisation utilises.
- Niveau de confiance
- Degre de fiabilite du signal d'investissement, base sur la concordance entre analyse fondamentale, technique et qualite des donnees. Un score eleve signifie que plusieurs indicateurs convergent.
- Signal d'investissement
- Recommandation generee automatiquement a partir de l'analyse fondamentale, technique et de conformite Shariah. Les signaux vont de STRONG BUY (achat fort) a SELL (vente).
- Notation etoiles
- Notation synthetique de 1 a 5 etoiles resumant la qualite globale du titre. Combine le score fondamental, technique, la qualite des donnees et la conformite Shariah en un indicateur visuel simple.
Shariah
- Note de conformite
- Score de licéité Shariah sur 100 porté par le badge de conformité. Il mesure UNIQUEMENT la conformité du titre aux normes AAOIFI (dette, revenus non conformes, liquidités) — il ne dit rien du potentiel d'investissement. A ne pas confondre avec le Score de confiance.
- Ratio dette/capitalisation
- Pourcentage de la dette totale par rapport a la capitalisation boursiere. La norme AAOIFI impose un seuil maximum de 30% pour la conformite Shariah.
- Revenus d'interets / revenu total
- Part des revenus d'interets (interestIncome) dans le revenu total. La norme AAOIFI impose un seuil maximum de 5% de revenus non conformes. Attention : ce chiffre ne mesure QUE les interets — les autres activites non conformes (alcool, tabac, jeux, armement...) sont couvertes par le screening sectoriel et la validation IA, pas par ce ratio.
- Revenus non conformes / revenu total
- Part des revenus non conformes dans le revenu total : revenus d'interets (interestIncome) + segments d'activite haram identifies via la segmentation des revenus FMP (alcool, tabac, jeux d'argent, armement, porc, divertissement adulte, finance conventionnelle). Classification par mots-cles deterministes puis validation IA pour les segments ambigus. La norme AAOIFI impose un seuil maximum de 5%.
- Ratio creances/capitalisation
- Pourcentage des creances clients par rapport a la capitalisation boursiere. La norme AAOIFI impose un seuil maximum de 49% pour la conformite Shariah.
- Ratio liquidites/capitalisation
- Pourcentage des liquidites et titres portant interet par rapport a la capitalisation boursiere. La norme AAOIFI impose un seuil maximum de 30% pour la conformite Shariah.
Technique
- RSI (Relative Strength Index)
- Oscillateur de momentum mesurant la vitesse et l'amplitude des mouvements de prix. Un RSI au-dessus de 70 indique un titre surachete, en dessous de 30 un titre survendu.
- MACD
- Indicateur de tendance et de momentum base sur la convergence/divergence de moyennes mobiles. Un croisement haussier du MACD est un signal d'achat, un croisement baissier un signal de vente.
- Score contexte marche
- Score evaluant les conditions generales du marche (tendance des indices, volatilite, sentiment). Ce score influence la confiance du signal car un marche baissier augmente le risque global.